لا يكفي أن تكون شركتك تحقق أرباحاً.
القوة الحقيقية تكمن في قدرتك على إدارة السيولة وفهم الشفرات الكامنة خلف الأرقام.
خدمة التحليل المالي ووضع السيولة من كشوف هي الأداة الحاسمة التي تفك شفرات الأداء الاقتصادي لشركتك، وتحول البيانات المعقدة إلى رؤى واضحة تتيح للإدارة والمستثمرين اتخاذ قرارات مدروسة وموجهة نحو النمو.
7 سنوات من الخبرة مع كشوف
3 سنوات من الخبرة مع كشوف
5 سنوات من الخبرة مع كشوف
3 سنوات من الخبرة مع كشوف
التحليل المالي ليس تقريراً تاريخياً؛ بل هو عملية محورية تعمل على صياغة رؤية مستقبلية لشركتك. نحن نستخدم أدوات متطورة ومنهجيات معقدة لتحقيق أهداف لا يمكن للأرقام السطحية توفيرها:
استشراف المستقبل: توقع الاحتياجات التمويلية المستقبلية ومخاطر السيولة المحتملة.
تغذية الإستراتيجيات: دعم قرارات الإدارة العليا (الاستثمار، التوسع، التمويل) بمعلومات قائمة على الأدلة.
تقييم الأداء الاقتصادي: قياس كفاءة استخدام الأصول ورأس المال العامل.
خدمات كشوف وفرت علي وقت وجهد كبير، خاصة في مسك الدفاتر ومراجعة الحسابات. صرت أعرف وضعي المالي أول بأول
كشوف ساعدتنا في تنظيم حساباتنا وتجهيز التقارير المالية بدقة، وهذا سهل علينا الحصول على تمويل من البنك.
مع كشوف، صرت أركز على تطوير مشروعي بدلاً من الانشغال بالأمور المحاسبية والضريبية.
يقدم خبراء المحاسبة من “كشوف” تقرير تحليلاً مالياً وتشغيلياً متكاملاً يدعم استمرارية ونمو شركتك من خلال ثلاثة محاور رئيسية:
الهدف: ضمان استمرارية الشركة عبر إدارة السيولة بذكاء.
التركيز: توظيف النقد الفائض واستثماره، تقييم مخاطر السيولة، وتسريع دورة النقد التشغيلية (CCC).
الهدف: تحديد الوضع المالي الحقيقي للشركة ونقاط القوة والضعف.
التركيز: تحليل نسب الربحية، المديونية، والنشاط، وتقييم كفاءة العوائد على الأصول وحقوق الملكية.
الهدف: تحويل البيانات إلى توصيات قابلة للتنفيذ.
التركيز: دعم قرارات التمويل والاستثمار، تحسين كفاءة العمليات التشغيلية (تسويق ومشتريات)، واقتراح هياكل متقدمة للرقابة والإدارة المالية.
مراجعة الحسابات (Audit): هي عملية التأكد من أن القوائم المالية تعكس الوضع المالي للشركة بصدق وعدالة وفق المعايير المحاسبية. التحليل المالي: هي عملية استخدام هذه القوائم (بعد تدقيقها أو إعدادها) لـ تقييم الأداء واتخاذ القرارات المستقبلية. التحليل هو أداة تقييم، وليس أداة امتثال.
نوصي بإجراء تحليل مالي شامل في الحالات التالية:
قبل اتخاذ قرار استثماري كبير (توسع، شراء أصل).
قبل طلب تمويل أو قرض من جهة خارجية.
عند وجود شكوك حول كفاءة الأداء التشغيلي (مثل تزايد المبيعات مع نقص السيولة).
سنوياً، كجزء من عملية التخطيط الإستراتيجي.
نحتاج إلى المستندات التالية كحد أدنى:
القوائم المالية المدققة لآخر 3 سنوات.
ميزان المراجعة التفصيلي Trial Balance.
تقارير التدفقات النقدية الشهرية أو الربع سنوية.
قائمة تفصيلية بالديون والالتزامات طويلة الأجل.
نعم. يتضمن تقريرنا تحليلاً لـ سيناريوهات الحساسية (Sensitivity Analysis) التي توضح كيف سيتأثر ربح الشركة أو وضع السيولة بتغير العوامل الرئيسية (مثل ارتفاع سعر المادة الخام بنسبة 10% أو انخفاض المبيعات).